AFINITIVE nace en el año 2018 cuando un grupo de economistas de la Universidad del Pacífico con experiencia en banca, finanzas corporativas e intermediación bursátil deciden incursionar en el mundo financiero con una propuesta distinta, enfocada en ofrecer un servicio de asesoría objetivo e integral, de arquitectura abierta y tailor-made para patrimonios desatendidos por la oferta masiva en el mercado.
Su experiencia docente en universidades privadas, maestrías en finanzas y en la Bolsa de Valores de Lima, fue una ventaja perfecta para comunicar a sus clientes potenciales la importancia de contar con una asesoría patrimonial en sus vidas, tal y como una consulta médica, legal o tributaria.
Utilizaron su formación académica, experiencia docente y años de trabajo en el sector de banca, finanzas corporativas y mercado de capitales para brindar soluciones a medida de las necesidades y objetivos de cada uno de sus clientes. Utilizando los mejores productos del mercado de valores como bonos, papeles comerciales, certificados de depósito, acciones, ETF’s entre otros para armar carteras con activos que cotizaban en la Bolsa de Valores de Lima (BVL) y la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE).
Iniciaron su servicio de asesoría con entidades privadas de alto patrimonio como universidades privadas, ONGs, fondos institucionales y family office, utilizando a Sociedades Agentes de Bolsa (S.A.B.), custodios nacionales e internacionales (CAVALI, Pershing LLC) y otros proveedores de primer nivel para implementar soluciones eficientes para las diferentes necesidades de sus clientes.
AFINITIVE amplía su gama de proveedores y, por tanto, de productos y servicios. No se limita al sector financiero y mercado de valores, sino que utiliza a fiduciarios regulados por la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) y la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS), los cuales permiten proponer soluciones más eficientes e integrales, tanto desde el punto de vista de retorno y riesgo como de su eficiencia tributaria de cada inversión diseñada.
Estas estructuras permiten unir a inversionistas excedentarios con empresas sin liquidez pero con activos que podían servir de garantía para los primeros. Es así que, mediante estructuras sólidas y sofisticadas, y sobre todo transparentes, se titulizan activos y emiten instrumentos de renta fija en un mercado extrabursátil al que tienen acceso los inversionistas que consiguen más rentabilidad y estructura para mitigar su riesgo de inversión.
Es así que AFINITIVE se convierte en uno de los pioneros en dar servicios de asesoría utilizando este tipo de estructuras sofisticadas con rendimientos de hasta dos dígitos.
Continuando el crecimiento y el enfoque en brindar un servicio de excelencia, se comenzó a integrar otra suerte de alternativas y actores en las soluciones ofrecidas, haciendo que estas sean cada vez más eficientes en variables como retorno, riesgo, plazo, garantías, monedas y otras variables relevantes en toda inversión.
Paralelamente se difunde la cultura financiera, la importancia del ahorro y la inversión. Se dictan talleres gratuitos en colegios, universidades, empresas y mediante eventos a personas naturales. De esta manera se logra empoderar a las personas con una mayor cultura financiera y de inversiones, destacando la importancia de la inversión como mecanismo para contrarrestar la inflación y generar ingresos pasivos.
A fines del año 2025 y con la intención de hacer posible la inversión fuera del país, se estructuran soluciones con eficiencia tributaria para lograr el acceso a la inversión en el exterior en mecanismos regulados y tributariamente eficientes. A la fecha, sigue innovando con la misión de empoderar a los inversionistas actuales y potenciales con información, transparencia y educación financiera de alto valor.